1. Home
  2. Penerapan Tata Kelola Perusahaan Yang Baik

Penerapan Tata Kelola Perusahaan Yang Baik

Laporan Good Corporarte Governance



  1. Penilaian Penerapan GCG di Perusahaan.

    2. Penerapan Tata Kelola Perusahaan Yang Baik (GCG) terus menjadi komitmen dari seluruh pemangku kepentingan Perusahaan, dimana seluruh organ Perusahaan serta komite-komite penunjang Direksi dan Komisaris telah menjalankan fungsinya dengan baik sebagaimana tercermin dalam Laporan Tahunan Penerapan GCG Perusahaan tahun 2018 kepada Otoritas Jasa Keuangan.

    Perusahaan dengan konsisten menerapkan prinsip-prinsip tata kelola perusahaan yang baik sehingga dapat menjamin kepentingan seluruh pemangku kepentingan. Kualitas dari anggota Direksi, Dewan Komisaris dan Dewan Pengawas Syariah secara berkelanjutan terus ditingkatkan dengan menjalankan program keberlanjutan serta melakukan sertifikasi keahlian Manajemen Risiko bagi Direksi, Komisaris, Dewan Pengawas Syariah serta seluruh jabatan 1 (satu) tingkat di bawah Direksi yang berjalan dan berhasil dengan sangat baik dan memuaskan.

    Kami percaya dengan meningkatnya kuantitas dan kualitas tata kelola maka Perusahaan akan mampu bertahan dan tumbuh menjadi perusahaan yang semakin dipercaya oleh seluruh nasabah dan masyarakat luas.

  2. Pemegang Saham dan Rapat Umum Pemegang Saham

      3. Pemegang Saham Pengendali


    1. Rapat Umum Pemegang Saham
        2. Selama tahun buku 2018 telah dilaksanakan Rapat Umum Pemegang Saham sebagai berikut:
        1. Berdasarkan Pernyataan Keputusan Rapat Para Pemegang Saham PT Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG Tbk. No 43 tertanggal 22 Mei 2017 yang dibuat dihadapan Linda Herawati, SH Notaris di Jakarta, dengan keputusan:
          • Menyetujui Laporan Direksi dan Laporan Pengawasan Dewan Komisaris mengenai kegiatan dan jalannya Perseroan untuk tahun buku 2017.
          • Menyetujui dan Mengesahkan Neraca dan Perhitungan Laba Rugi Perseroan untuk tahun buku 2017 serta pembebasan tanggung jawab (acquit et de charge) kepada Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan atas pengurusan dan pengawasan yang telah dilakukan selama tahun buku 2017.
          • Pemberian dividen kepada Pemegang Saham.
          • Memberikan wewenang kepada Komite Remunerasi dan Nominasi untuk menetapkan remunerasi atau gaji dan tunjangan untuk Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan, setelah mendapatkan persetujuan dari Dewan Komisaris Perseroan
          • Menyetujui penunjukan Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja dan honorariumnya yang akan mengaudit laporan keuangan perseroan tahun 2018.
        2. Keputusan Keputusan Para Pemegang Saham tertanggal 25 Oktober 2018 dengan keputusan
          • Menyetujui Rencana Korporasi Perusahaan dan Unit Syariah tahun 2019-2023
          • Menyetujui Rencana Bisnis Perusahaan dan Unit Syariah tahun 2019-2021
        3. Berdasarkan Pernyataan Keputusan Rapat PT Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG Tbk. No 72 tertanggal 29 April 2019 dan telah disetujui oleh Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia dalam surat keputusannya No. AHU-AH.01.03-0234566 tertanggal 08 Mei 2019 yang dibuat dihadapan Aulia Taufani, SH Notaris di Jakarta Selatan, dengan keputusan:
          • Pengangkatan kembali Direksi Perseroan, Dewan Komisaris Perseroan dan Dewan Pengawas Syariah.
        4. Keputusan Perubahan Anggaran Dasar Perseroan Dalam Rangka Penawaran Umum Perdana Perseroan Nomor 46 tertanggal 23 Mei 2019 dan telah disetujui oleh Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia dalam surat keputusannya No. AHU-0028378.AH.01.02.TAHUN 2019 tertanggal 24 Mei 2019

    2. Nama Dewan Komisaris dengan jabatan serta fungsinya:
      3. Dewan Komisaris menjalankan fungsi pengawasan perusahaan serta memberikan masukan atau saran kepada direksi dalam menjalankan perusahaan, selain Komisaris utusan, perusahaan juga memiliki Komisaris Independen yang memiliki tugas pokok menjalankan fungsi pengawasan untuk menyuarakan kepentingan pemegang polis, tertanggung, peserta atau pihak penerima manfaat.

      Susunan Dewan Komisaris perusahaan pada tahun buku 2018 adalah sebagai berikut:

      • Indra Widjaja (Presiden Komisaris)
      • Ardhayadi Mitroadmojo (Komisaris Independen)
      • Toshinari Tokoi (Komisaris)
      • Sidharta Akmam (Komisaris Independen)

    3. Rapat Dewan Komisaris :

      4. Rapat Dewan Komisaris diadakan paling sedikit satu kali dalam satu bulan untuk membahas berbagai hal termasuk kinerja, strategi, kebijakan dan perihal lain mengenai Perusahaan yang membutuhkan persetujuan Dewan Komisaris. Rapat Dewan Komisaris diadakan setiap bulan, sesuai dengan ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. 73/POJK.05/2016 tentang Tata Kelola Perusahaan Yang Baik Bagi Perusahaan Perasuransian.

      Di tahun 2018, Sinarmas MSIG Life telah melaksanakan 12 kali Rapat Dewan Komisaris yang setiap bulannya mengagendakan dua outstanding agenda yaitu business performance dan financial result serta agenda-agenda khusus lainnya.


    4. Penjelasan mengenai komite-komite penunjang BOC:

      5. Komite-komite yang dibentuk oleh Dewan Komisaris dalam menjalankan fungsi pengawasannya terhadap perseroan telah menjalankan fungsinya sesuai dengan ketentuan Otoritas Jasa Keuangan serta piagam komite (committee charter). Pada tahun 2018, komite-komite yang dibentuk oleh Dewan Komisaris, fungsi serta susunan keanggotaan Komite-komite penunjang BOC sebagai berikut:

      1. Komite Audit

        2. Komite Audit dibentuk untuk membantu Dewan Komisaris dalam menjalankan fungsi pengawasan terhadap laporan keuangan, efektivitas pemeriksaan oleh auditor eksternal dan internal. Komite Audit terdiri dari :

        • Ketua : Ardhayadi Mitroatmodjo (Komisaris Independen)
        • Anggota :
          • Hamid Hamzah
          • Hidenori Kui
          • Koji Saito
          • Herman Sulistyo
          • Vaji Vitrada

      2. Komite Manajemen Risiko

        3. Komite Manajemen Risiko dibentuk untuk membantu Dewan Komisaris dalam menjalankan fungsi pengawasan terhadap pelaksanaan dan pengembangan kebijakan risiko Perusahaan. Komite Risk Management terdiri dari :

        • Ketua : Sidharta Akmam
        • Anggota :
          • Hidenori Kui
          • Gideon
          • Herman Sulistyo

      3. Komite Good Corporate Governance

        4. Komite Good Corporate Governance dibentuk untuk membantu Dewan Komisaris dalam menjalankan fungsi pengawasan terhadap kebijakan good corporate governancedan menilai konsistensi penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik termasuk etika bisnis dan tanggung jawab sosial Perusahaan. Komite Good Corporate Governance terdiri dari :

        1. Ketua : Ardhayadi Mitroatmodjo
        2. Anggota :
          • Hamid Hamzah
          • Hidenori Kui
          • Koji Saito
          • Gideon
          • Yuli Kusuma Rianto

      4. Komite Nominasi dan Remunerasi

        5. Komite Nominasi dan Remunerasi dibentuk untuk membantu Dewan Komisaris dalam menjalankan fungsi pengawasan terhadap kebijakan remunerasi Perusahaan dan sebagai fasilitator kepada Pemegang Saham untuk menentukan kriteria, memilih kandidat dan remunerasi Dewan Komisaris dan Direksi Perusahaan. Komite Nominasi dan Remunerasi terdiri dari :

        • Ketua : Indra Widjaja
        • Anggota :
          • Toshinari Tokoi
          • Ivena Widjaja
          • Hidenori Kui
        Seluruh dokumen dan catatan rapat komite tersedia di Perusahaan.

    5. Dewan Pengawas Syariah dengan jabatan dan fungsinya

      6. Sebagai Perusahaan Asuransi Jiwa yang menjalankan sebagaian usahanya dalam bentuk syariah, maka Perusahaan memilik 2 (dua) orang Dewan Pengawas Syariah (DPS) guna memastikan diterapkannya prinsip syariah secara konsisten oleh Perusahaan. DPS yang terakhir kali diangkat kembali melalui Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) Luar Biasa tertanggal 9 Juni 2017 dengan nama dan susunan sebagai berikut:

      • Ketua merangkap anggota : dr H. Endy Mohammad Astiwara, MA
      • Anggota : DR H. Ahmadi Sukarno, Lc, M.Ag.

    6. Rapat Dewan Pengawas Syariah

      7. Ditahun 2017, Sinarmas MSIG Life telah melaksanakan 4 (empat) kali Rapat DPS baik secara tatap muka maupun surat yang diedarkan dan direview serta ditandatangani oleh DPS.

      Daftar hadir rapat Dewan Komisaris periode Januari s/d Desember 2017 :

      No. Nama Jabatan Jumlah Kehadiran Persentase Kehadiran (%)
      1. dr H. Endy Mohammad Astiwara, MA Ketua 64 100
      2. DR H. Ahmadi Sukarno, Lc, M.Ag. Anggota 64 100

    7. Nama BOD dengan jabatan dan fungsinya

      8. Perusahaan dipimpin oleh Direksi yang ditunjuk oleh Rapat Umum Pemegang Saham telah memenuhi persyaratan yang ditentukan peraturan perundang-undangan yang berlaku.

      Pada akhir tahun buku 2017, Direksi Perusahaan terdiri dari:

      • Hamid Hamzah (Presiden Direktur)

        • Bertugas untuk mengkordinir anggota direksi dalam menjalankan fungsinya serta bertanggung jawab langsung terhadap fungsi Internal Audit dan Legal and Compliance

      • Ivena Widjaja (Wakil Presiden Direktur)

        • Direksi yang bertanggung jawab atas General Support, Human Capital dan Compensation and Benefit.

      • Shinichiro Suzuki (Wakil Presiden Direktur)

        • Direksi yang bertanggung jawab atas Manajemen Risiko dan Strategic Planning.

      • Koji Saito (Direktur)

        • Direksi yang bertanggung jawab atas kanal Investment, Business Process Improvement dan Operation and Services.

      • Herman Sulistyo (Direktur)

        • Direktur yang bertanggung jawab atas Finance and Accounting, IT, Aktuaria dan Syariah.

      • Gideon(Direktur)

        • Direktur yang bertanggung jawab atas All Chanel Distribution, SCA, Branding Communication dan Business Development.

      Tugas dan Wewenang Direksi :

      • Direksi berhak mewakili Perseroan di dalam dan di luar Pengadilan tentang segala hal dan dalam segala kejadian
      • Dua orang Direktur bersama-sama berhak dan berwenang bertindak untuk dan atas nama Direksi serta mewakili Perseroan.
      • Ketentuan lebih lanjut mengenai tugas dan wewenang direksi terdokumentasi dalam piagam direksi (BOD charter) yang dibentuk guna memastikan direksi menjalankan fungsinya sesuai dengan ketentuan perturan perundang-undangan.

    8. Penjelasan mengenai komite-komite penunjang Direksi:

      9. Komite-komite yang dibentuk oleh Direksi dalam menjalankan fungsi pengelolaan perseroan telah menjalankan fungsinya sesuai dengan ketentuan Otoritas Jasa Keuangan serta piagam komite (committee charter), adapun pada tahun 2017 komite-komite yang dibentuk oleh Direksi terdiri dari :

      • Komite Product Development& Marketing
      • Komite Distribution & Business Development
      • Komite Finance & Investment
      • Komite IT & Operation
      • Komite Manajemen Risiko

      Seluruh dokumen dan catatan rapat komite tersedia di Perusahaan.

    9. Jumlah rapat yang dilakukan Direksi dan daftar hadir

      10. Selama tahun 2018 Direksi mengadakan rapat direksi sebanyak 15 kali dalam setahun.

      Berikut tabel kehadiran rapat Direksi periode Januari s/d Desember 2018:

      No. Nama Jabatan Keterangan Jumlah Kehadiran Persentase Kehadiran (%)
      1. Hamid Hamzah Presiden Direktur - 14 93%
      2. - - s.d April 2018 6 100%
      3. Ivena Widjaja Wakil Presiden Direktur - 12 86%
      4. Hidenori Kui Wakil Presiden Direktur - 12 86%
      5. Hideto Sakamoto Wakil Presiden Direktur s.d April 2018 5 100%
      6. Koji Saito Direktur Sejak April 2018 9 100%
      7. Herman Sulistyo Direktur Sejak April 2018 9 100%
      8. Gideon Direktur Sejak April 2018 8 50%

    10. Pernyataan mengenai efektifitas pelaksanaan sistem pengendalian internal

      11. Pengendalian Internal di Perusahaan telah berjalan dengan cukup baik dengan sistem pengendalian yang dijalankan oleh setiap unit business dan diawasi oleh Compliance Department, dimana risiko yang timbul dikelola oleh Risk Management perusahaan dengan baik, yang keseluruhannya dievaluasi dan dinilai oleh Interal Auditor perusahaan.

    11. Kejadian Luar Biasa dalam Perusahaan

      12. Sampai dengan akhir tahun buku 2018 tidak terdapat kejadian luar biasa yang dialami oleh perusahaan.